Derivaten worden ook wel ‘afgeleide producten’ genoemd. Het zijn namelijk beleggingsproducten waarvan de waarde is afgeleid van de waarde van het onderliggend product, zoals aandelen, obligaties, indexen, valuta’s of grondstoffen. Simpel gezegd is een derivaat een financieel contract tussen koper en verkoper waarbij beide partijen instemmen om het onderliggende product op een bepaalde datum tegen een afgesproken prijs te kopen of verkopen. 

derivaten, rentederivaten, renteswap

Waar kan je beleggen in Derivaten? 

  • DEGIRO – Beleggen in derivaten zoals opties, futures, swaps en CFD’s.
  • Let op! Beleggen kent risico op verlies.

Soorten Derivaten

Er zijn verschillende soorten derivaten, maar de basis komt in principe altijd op hetzelfde neer. Het zijn afgeleide producten van bijvoorbeeld aandelen waarmee je kunt speculeren op stijgende en dalende koersen. De meest voorkomende zijn:

CFD – CFD is de afkorting van Contract for Difference. Oftewel ‘contract voor het verschil’. En dat is precies wat het is. Je koopt namelijk niet het onderliggende product zelf (zoals aandelen of grondstoffen) maar een contract waarvan je later het verschil afrekent. Deze contracten sluit je af bij een online broker. De populairste en meest gebruiksvriendelijke CFD broker is Plus500.

Futures – Een future (Engelse vertaling voor toekomst) is een contract waarbij koper en verkoper van tevoren een prijs en toekomstige datum afspreken om een onderliggend product te kopen of te verkopen. De handelaren gaan middels een future-contract een verplichting aan om dit ook daadwerkelijk te doen.

Swaps –Bij een swap (Engelse vertaling voor ruilen of omwisselen) ruilen twee partijen hun waarden en risico’s. Een swap wordt voornamelijk gebruikt om rente-, inkoop- en valutarisico’s te verminderen. De meest voorkomende swaps zijn dan ook renteswaps, valutaswaps en grondstof swaps.

Opties – Met een optie heeft de koper het recht – maar niet de verplichting – om een bepaald product, zoals aandelen of indexen tegen een van tevoren afgesproken prijs te kopen. Ook de periode waarin dat gebeurt, is van tevoren vastgesteld. Met opties kan je speculeren op de toekomstige prijs van een financieel product.

De volgende video geeft een duidelijke uitleg over derivaten:

Hoe kan je beleggen in derivaten? 

Derivaten worden verhandeld op de effectenbeurs of over the counter (onderling buiten de beurs om). Als je wilt beleggen in CFD-derivaten, kan je dit het beste doen bij een CFD-broker die hier gespecialiseerd in is. De meest gebruiksvriendelijke en populaire CFD-broker op de Nederlandse markt is Plus500. Deze biedt tevens een gratis oefenaccount aan met €40.000 virtueel geld, waarmee je eerst kunt oefenen met beleggen in CFD derivaten voordat je overgaat op echte euro’s. Voor beginners is dit een ideale manier om te leren beleggen in CFD’s. Zelfs ervaren beleggers zullen regelmatig een oefenaccount gebruiken om een nieuwe strategie uit te proberen.

Als je opzoek bent naar een uitgebreider aanbod aan derivaten. Dan is DEGIRO de beste optie. Bij DEGIRO kan je beleggen in verschillende soorten derivaten; van Futures tot CFD’s en van Opties tot Swaps. DEGIRO is een Nederlandse broker waarbij je tegen ongekende lage tarieven kunt beleggen. Aanmelden bij DEGIRO is volledig kosteloos en zonder minimale storting.

Uitleg Derivaten

Financiële derivaten worden voornamelijk gebruikt om te speculeren of juist om risico’s af te dekken. We leggen het hieronder verder uit.

Speculeren: Financiële derivaten worden vaak door ervaren beleggers gebruikt om te speculeren op prijsveranderingen (zowel op stijgende als dalende koersen). Speculeren met derivaten is simpelweg de aankoop van een contract in de hoop dat het in de toekomst waardevoller zal zijn. Stel dat je een bepaalde verwachting hebt van hoe de koers van een aandeel of product zich gaat ontwikkelen, dan kun je daar met derivaten op inspelen.

Risico’s afdekken: Derivaten zijn onder anderen bedoeld om risico’s te verminderen. Ze kunnen werken als een soort verzekering. Denk bijvoorbeeld aan een boer; die wilt zeker weten dat hij straks zijn oogst tegen een bepaalde prijs kan verkopen om zich veilig te stellen tegen mogelijke prijsdaling van zijn producten, en sluit een contract af met een bedrijf of handelaar. De afgesproken prijs zal lager zijn dan wanneer de boer een goede oogst krijgt, maar ook een stuk hoger dan voor een mislukte oogst. Door al vroeg prijsafspraken te maken over de oogst loopt de boer weinig risico en voorkomt zo grote financiële tegenvallers. Deze prijsafspraak is een Derivaat. 

Hefboomwerking

Dankzij de hefboom (levarage) in derivaten wordt je inleg versterkt en kan je met een relatief kleine inzet een grote positie innemen. Hiermee is het mogelijk om met een kleine investering een hoog rendement te behalen, anderzijds kunnen deze ook zorgen voor grote verliezen. Wanneer de hefboom op een aandeel bijvoorbeeld 1:20 is, dan betekent dit dat je twintig keer zo’n grote positie inneemt. Als je dus voor €100 belegt, neem je een positie in van €2000. De maximale hefboom voor particulieren in Nederland is 1:30.

Bij het gebruik van een hefboom zullen kleine koersbewegingen uitvergroot worden. Een derivaat met een hefboom van 1:20, zal dus 20% in waarde veranderen als het onderliggende product (zoals een aandeel) met 1% beweegt.

Derivaten hefboom

Voordelen:

  • Met derivaten kan je speculeren op stijgende, maar ook op dalende koersen (short selling)
  • Mogelijkheid tot hoge rendement met relatief kleine investering dankzij een hefboom
  • Met financiële derivaten kan je beleggen in alle bekende aandelen
  • Je kan snel inspelen op gebeurtenissen op de markt en op korte termijn verdienen
  • Je kan het risico overdragen van de ene partij naar de andere, ookwel hedging genoemd

Nadelen:

  • Derivaten zijn complexe beleggingsproducten en zijn niet geschikt voor beginnende beleggers
  • Door de hefboomwerking zijn grote winsten mogelijk, anderzijds kunnen deze ook zorgen voor grote verliezen
  • Doorgaans worden bij derivaten zeer hoge kosten gerekend

 

Verstandig beleggen in derivaten

Ondanks het hoge risico’s zijn financiële derivaten zeer interessante beleggingsinstrumenten voor goed geïnformeerde beleggers. Je kunt er in korte tijd veel winst mee behalen en het risico in je beleggingsportefeuille mee afdekken met bijvoorbeeld putopties. Daalt de koers van een aandeel in je portefeuille, dan beperk je de schade doordat de putopties in waarde stijgen.

Derivaten handelen via DEGIRO?

Bij DEGIRO kun je heel voordelig handelen in verschillende soorten financiële derivaten, waaronder CFD’s, opties, futures, swaps en andere hefboomproducten zoals turbo’s, sprinters, speeders en forwards. Meer weten? Lees meer over handelen in derivaten in het kenniscentrum van DEGIRO.

*Let op! Beleggen kent risico op verlies.