Wat zijn derivaten?

Men noemt een derivaat ook wel ‘het afgeleide product’. Het is namelijk een financieel instrument welke is afgeleid van de handel in een concreet product. Derivaten zijn financiële overeenkomsten waarvan de waarde afhankelijk is van de waarde van het onderliggende product, bijvoorbeeld van een aandeel, grondstof of vreemde valuta. Ze hebben op zichzelf staand dus geen waarde en worden gebruikt om de waarde van het onderliggende product vast te zetten. Zo gebruiken beleggers ze als verzekering tegen koersbeweging, voor speculatie of het krijgen van toegang tot moeilijk te verhandelen beleggingsproducten. Op die manier voorkomen derivaten grote financiële tegenvallers. 

Er zijn verschillende soorten derivaten. De meest voorkomende zijn:

Swaps – Bij een renteswap ruilen twee partijen hun rentebetalingen. Aan de hand van deze vorm van rentederivaten kan een renterisico worden afgedekt, of een rentepositie worden ingenomen. De waarde van de swap hangt af van de rentestand.

Opties – Met een optie heeft de koper het recht om aandelen tegen een van te voren afgesproken prijs te kopen. Ook de datum waarop dat gebeurt, is van te voren vastgesteld.

CFD – Aan de hand van een CFD kan een belegger met een hefboom speculeren op een koersstijging of daling.

Futures – Bij een future stellen de koper en verkoper vooraf een prijs en tijdstip vast waartegen ze het onderliggende product leveren. De handelaren gaan middels een future een verplichting aan om dit ook daadwerkelijk te doen.

De volgende video geeft een duidelijke uitleg over derivaten:

 

Hoe kunt u handelen in derivaten?

Derivaten worden vaak verhandeld op een beurs of off-exchange. U kunt het makkelijkst handelen in derivaten bij een online broker, zoals Plus500. Hier kunt u betrouwbaar handelen in bijvoorbeeld rentederivaten en CFD’s. Ook kunt u bij Plus500 een gratis oefenaccount openen om te ondervinden hoe u het beste kunt handelen in derivaten.

Er zijn verschillende soorten derivaten, maar de basis komt in principe altijd op hetzelfde neer. Het zijn afgeleiden van bijvoorbeeld aandelen waarbij u meer mogelijkheden heeft om geld te verdienen met uw beleggingen en risico’s kunt vermijden.

Welke risico’s voorkomen derivaten?

Derivaten kunnen iedere kostenpost die sterk kan fluctueren afdekken. De grootste voordelen van derivaten zijn, dat ze beleggers kunnen beschermen tegen verliezen en zij direct winst kunnen behalen als de waarde van de activa stijgt. In tegenstelling tot wanneer u belegt in bijvoorbeeld aandelen, kunt u met derivaten snel winst boeken. Daarnaast kunt u aan de hand van short selling ook geld verdienen bij een dalende koers. En dankzij een hefboom kunt u meer inzetten dan het geld wat u investeert, waardoor u maximale resultaten kunt behalen.

Natuurlijk brengen derivaten ook een aantal risico’s met zich mee. Zo fluctueren ze op een open markt waar elke dag, de gehele dag wordt verhandeld. Hierdoor kunnen de waarden voortdurend schommelen en kunt u (een deel van) uw investering verliezen. Echter kan een groot deel van eventuele prijsdalingen worden opgevangen door de afspraken in een derivaat, zoals bijvoorbeeld bij rentederivaten. Zo worden grote financiële tegenvallers opgevangen.